银行卡给诈骗人员过账怎么判

湖州南浔律师 2025-04-10
法律分析:
(1)银行卡给诈骗人员过账存在两种不同的法律定性。若在诈骗行为实施过程中,行为人主观明知他人利用信息网络犯罪,还提供支付结算等帮助且情节严重,会构成帮助信息网络犯罪活动罪,面临三年以下有期徒刑或者拘役,还可能有罚金处罚。
(2)若诈骗行为既遂后提供银行卡过账,主观明知是犯罪所得及收益仍进行窝藏、转移等,构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。情节一般的处三年以下徒刑、拘役或管制及罚金;情节严重的处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。量刑要综合案件各方面情况判断。

提醒:
切勿随意将银行卡提供给他人过账,一旦涉及犯罪将面临法律制裁。不同案情法律处理有差异,建议咨询以进一步分析。
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(一)若发现自己的银行卡已被用于给诈骗人员过账,应立即前往银行挂失冻结银行卡,防止更多资金流转,同时保留好相关的银行卡交易记录等证据。
(二)主动向公安机关说明情况,配合调查,如实陈述整个事件过程,包括如何将银行卡提供给他人等。
(三)若存在可能证明自己主观上不明知对方用于犯罪的证据,如聊天记录等,要及时提交给警方。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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1.把银行卡给诈骗人员过账,可能涉及两种犯罪。一是帮信罪,若明知对方用信息网络犯罪,还提供支付结算等帮助且情节严重,会处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金。

2.二是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。诈骗既遂后提供银行卡过账,明知是犯罪所得及收益还窝藏、转移等,情节一般的,处三年以下有期徒刑、拘役或管制,可并处罚金或单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金,量刑要结合具体案件判断。
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结论:
银行卡给诈骗人员过账可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,量刑依具体情况而定。
法律解析:
依据《中华人民共和国刑法》,若行为人明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供支付结算等帮助且情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪,会处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。若在诈骗既遂后提供银行卡过账,且明知是犯罪所得及其收益而进行窝藏、转移等,构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,情节一般的处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。总之,把银行卡给诈骗人员过账风险极大。若您遇到类似法律问题或存在相关疑惑,建议及时向专业法律人士咨询。
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1.银行卡给诈骗人员过账会涉及严重法律风险,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。明知他人利用信息网络犯罪仍提供支付结算帮助且情节严重的,构成帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金。若在诈骗既遂后提供过账,明知是犯罪所得及收益而窝藏、转移等,构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,一般处三年以下有期徒刑等,情节严重的处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。
2.为避免此类法律风险,一是要妥善保管个人银行卡,不随意借给他人使用;二是提高法律意识和防范意识,认清此类行为的违法性和后果;三是一旦发现可疑情况,及时向警方报案。
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